71
niet optreden bij belastingontwijking. De fi-
nanciële sector wil evolueren naar een systeem
waarbij de inning van belastingen gebeurt via
alternatieve kanalen, (bijvoorbeeld de belas-
tingaangifte). De sector zal dan bijkomende
inspanningen leveren op het vlak van infor-
matie-uitwisseling maar operationele gelden
zullen kunnen vrijgemaakt worden voor een
betere financiële dienstverlening.
Financiële instellingen helpen hun klanten
hun financiële stromen te optimaliseren, zo-
dat deze kunnen genieten van een gunstige
fiscaliteit. Er blijft echter een duidelijk verschil
tussen fiscale optimalisatie en fiscale fraude.
Veilig internetbankieren
De financiële sector maakt echter niet enkel
werk van het voorkomen en bestrijden van
witwaspraktijken, hij zet zich bijvoorbeeld
ook in om fraude via internetbankieren aan
te pakken.
De financiële instanties werken al jaren in-
tensief samen met de Nationale Bank van
België (NBB) en de Federal Computer Crime
Unit (FCCU van de Federale Politie) aan alle
aspecten van veilig internetbankieren. Bin-
nen Febelfin vergaderen specifieke werkgroe-
pen regelmatig over internetbankieren en
kaartbetalingen.
Ook bij het opsporen en vervolgen van gelde-
zels ( tussenpersonen voor criminele organi-
saties die frauduleus verkregen geld doorslui-
zen) werken de financiële instellingen nauw
samen met de bevoegde instanties. Zij dienen
klacht in tegen geldezels zodat die strafrechte-
lijk vervolgd kunnen worden. Hierdoor kun-
nen geldezels moeilijker een lening of andere
dienst krijgen bij hun bank.
www.safeinternetbanking.be
maakt de consu-
ment bewust van de gevaren van nonchalant
surfgedrag tijdens het internetbankieren. Hier
kan je meer lezen over de veiligheidsmecha-
nismen van de banken en de meest voorko-
mende fraudetechnieken. Daarnaast kan je
er ook veiligheidstips en recente statistieken
raadplegen.
>
Ethisch ondernemen
AANTAL MELDINGEN VAN VERDACHTE TRANSACTIES PER MELDINGSPLICHTIGE
(
BRON: CTIF-CFI)
2009
2010
2011
%2011
Wisselkantoren
9.973
11.491
12.364
61,82
Kredietinstellingen
3.628
3.870
3.831
19,15
Uitbaters van casino’s
9
1.055
912
952
4,76
De Post – bpost
584
471
634
3,17
Notarissen
251
163
319
10
1,59
Levensverzekeringsondernemingen
82
76
81
0,40